金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)：

按要求出示真實(shí)有效的身份證件、提供必要資料，如實(shí)填寫基本身份信息，如您的姓名、年齡、職業(yè)、聯(lián)系方式等；配合金融機(jī)構(gòu)以電話、信函、電子郵件、短信等方式向您確認(rèn)身份信息、回答金融機(jī)構(gòu)工作人員合理的提問。

客戶到金融機(jī)構(gòu)開立、掛失、注銷資金賬戶和證券賬戶，開立基金賬戶，申請(qǐng)、掛失、注銷期貨交易編碼，簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同，轉(zhuǎn)托管，指定交易、撤銷指定交易，掛失交易密碼，修改基本身份信息等資料，開通網(wǎng)上交易、電話交易等業(yè)務(wù)時(shí)，要出示真實(shí)有效的身份證件或其他身份證明文件，并填寫基本身份信息，配合證券公司完成客戶身份識(shí)別工作。

客戶代理他人辦理金融業(yè)務(wù)，應(yīng)出示被代理人及本人有效身份證件或其他身份證明文件，填寫姓名、聯(lián)系方式、身份證件或其他身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期等等身份基本信息。

客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或負(fù)責(zé)人等信息時(shí)，應(yīng)向金融機(jī)構(gòu)出示相關(guān)信息，配合金融機(jī)構(gòu)完成重新識(shí)別工作。

客戶在金融業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)根據(jù)金融機(jī)構(gòu)提示或主動(dòng)及時(shí)更新身份信息?？蛻粝惹疤峤坏纳矸葑C件或者身份證明文件已過有效期的，客戶應(yīng)在合理期限內(nèi)到開戶營(yíng)業(yè)部辦理更新手續(xù)。

客戶在辦理金融業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)根據(jù)規(guī)定如實(shí)提供資金來源、去向、用途、交易實(shí)際控制人、受益人等信息。

保護(hù)個(gè)人隱私和商業(yè)秘密

反洗錢工作不會(huì)侵犯?jìng)€(gè)人隱私和商業(yè)秘密?！斗聪村X法》專門規(guī)定，對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)而獲得的客戶身份資料和交易信息要予以保密，并依法律規(guī)定，不得向任何組織和個(gè)人提供。

反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。司法機(jī)關(guān)依法獲得的客戶身份資料和交易信息只能用于反洗錢刑事訴訟。

中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，作為我國(guó)統(tǒng)一的大額和可疑交易報(bào)告的接收、分析、保存機(jī)構(gòu)，避免因反洗錢信息分散而侵害金融機(jī)構(gòu)客戶的隱私權(quán)和商業(yè)秘密。

保護(hù)自己，請(qǐng)您遠(yuǎn)離洗錢活動(dòng)

1.主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別

2.不要出租出借自己的身份證件

3.不要出租出借自己的賬戶

4.不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)

5.不為身份不明人員代辦金融業(yè)務(wù)

6.不參與提供或使用非法金融服務(wù)，如地下錢莊

7.選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)

勇于舉報(bào)洗錢活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)公平正義

每個(gè)公民都有舉報(bào)的義務(wù)和權(quán)利。公民可以選擇多種形式進(jìn)行舉報(bào)。所有舉報(bào)信息將被嚴(yán)格保密。

舉報(bào)電話：010－88092000

舉報(bào)信箱：北京西城區(qū)金融大街35號(hào)32－134信箱，中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

郵政編碼：100032    舉報(bào)傳真：010－88091999

電子郵箱： [email protected]

舉報(bào)網(wǎng)址：www.camlmac.gov.cn